Что нужно отвечать на вопрос финмониторинга "Откуда деньги на покупку квартиры?"

С этого - 2021 года банки имеют право полностью передавать информацию о сделках граждан с недвижимостью в финмониторинг.

Что нужно отвечать на вопрос финмониторинга "Откуда деньги на покупку квартиры?"

В этом году вступили в законную силу поправки к 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём".

Не будем говорить о контроле за денежными переводами они все и так контролируются. К примеру, если Вам на карту поступают средства регулярно и денежные суммы приблизительно одинаковые, то Вас могут заподозрить в неуплате налогов за сдачу квартиры.

По 10 000 рублей каждый месяц - уже подозрительно и придется объясняться!

Но тема статьи - именно по сделкам с недвижимостью. Поэтому этому вопросу мы уделим больше времени.

С 10 января 2021 года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 000 000 рублей.

То есть гражданин или семья решили купить квартиру стоимостью в 3 миллиона. На первичном или на вторичном рынке - без разницы.

При этом, обязательным условием сделки купли - продажи является перевод денежных средств в размере 3 000 000 рублей застройщику (если квартира приобретается на первичном рынке - рынке новостроек) или физическому лицу (если квартира приобретается на вторичном рынке недвижимости).

Проверка квартиры перед покупкой от "А" до "Я". 12 этапов с фото документов

Информация об этой сделке попадает в финмониторинг и надо будет объяснить вопрос происхождения этих денег и быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег.

То есть ответить на простой вопрос:

-Где деньги взял?

И знаете в чем заковыка?

В том, что человеку, который официально получает по 200 000 рублей белой зарплаты и имеет все НДФЛ, будет легко подтвердить, что за три года он смог накопить 3 000 000 рублей.

А много ли у нас таких? Нет, не много!

Человеку, у которого зарплата 50 000 рублей в месяц, нужно для накопления 3 000 000 рублей целых 6 лет. И при этом он должен не есть и не пить. То есть не тратить деньги вообще, а только их откладывать!

А у кого зарплата и того меньше? А как быть тем, кто не может официально подтвердить свои доходы по каким - либо причинам?

Вот для них этот вопрос:

-Где деньги взял?

становится очень и очень неприятным!

И хотя человек не воровал, а зарабатывал эти 3 000 000 рублей честным трудом, но объяснить происхождение этих средств он не сможет.

Кроме того, человек еще должен пояснить налоговой - заплатил ли он с этого дохода налог!